„Nothing in the world can take the place of persistence. Talent will not; nothing is more common than unsuccessful men with talent. Genius will not; unrewarded genius is almost a proverb. Education will not; the world is full of educated derelicts. Persistence and determination alone are omnipotent.“
Calvin Coolidge
Heute ein kurzer Artikel über die sieben besten Handelsstrategie mit ETFs. Vielleicht habt ihr davon schon einmal gehört. Falls nicht, dann ist mein Artikel ein guter Einstieg in das Thema um sich Gedanken zu machen.
Börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) sind aufgrund ihrer vielen Vorteile, wie z. B. niedrige Kostenquoten, sofortige Diversifizierung und eine Vielzahl von Anlagemöglichkeiten, ideal für Neueinsteiger. Im Gegensatz zu einigen Investmentfonds haben sie in der Regel auch eine niedrige Investitionsschwelle, so dass man nicht ultra-reich sein muss um einsteigen zu können.
Nachfolgend die sieben besten ETF-Handelsstrategien für Anfänger, die in keiner bestimmten Reihenfolge aufgeführt sind.
In Kürze:
ETF-Anleger können dieselben Strategien wie bei der Aktienanlage anwenden, z. B. Dollar-Cost Averaging und Sektorrotation.
Die beliebtesten ETFs bilden den S&P 500 Index ab, andere ETFs konzentrieren sich auf einzelne Sektoren oder Branchen.
Einige ETFs bieten Zugang zu Strategien, die früher von Fachleuten beherrscht wurden, wie z. B. gehebelte Fonds, die ein Vielfaches des zugrunde liegenden Indexes abwerfen können und inverse ETFs, die an Wert gewinnen, wenn der Index fällt.Dollar-Cost Averaging
Beim Dollar-Cost Averaging (DCA) wird regelmäßig ein fester Dollarbetrag eines Vermögenswerts gekauft, unabhängig von den sich ändernden Kosten des Vermögenswerts. Anstatt dem Markt hinterherzulaufen, bauen diese Anleger eine Position in einer Aktie auf. Mit der Zeit erweisen sich die durchschnittlichen Kosten der Investition als vorteilhaft.
Dies ist eine kluge Strategie für Anfänger, die zum ersten Mal arbeiten und nur eine bescheidene Summe pro Monat investieren können. Für sie ist es besser, den Betrag in einen oder mehrere ETFs zu investieren, als ihn auf ein niedrig verzinstes Sparkonto zu legen.
DCA reduziert das Risiko und schützt den Anleger vor Marktschwankungen. Durch den konsequenten Kauf von Vermögenswerten zu verschiedenen Preispunkten werden die Auswirkungen kurzfristiger Marktschwankungen auf die Gesamtperformance der Anlage minimiert.
Die beliebtesten ETFs sind Aktienfonds, aber viele ETFs investieren auch in Anleihen, Rohstoffe, Währungen und Immobilien. Seit Januar 2024 gibt es sogar Bitcoin-Futures-ETFs. Diese Strategie dürfte inzwischen vielen Menschen bekannt geworden sein.
Vorteile des Dollar-Cost Averaging
Es gibt zwei große Vorteile des regelmäßigen Investierens für Anfänger. Der erste besteht darin, dass es dem Sparprozess Disziplin verleiht. Wie viele Finanzplaner empfehlen, ist es äußerst sinnvoll, zuerst sich selbst zu bezahlen, was man durch regelmäßiges Sparen erreicht.
Der zweite Vorteil ist einfach: Ihr werdet mehr Geld verdienen. Wenn ihr jeden Monat denselben Dollarbetrag in einen ETF investiert, dann sammelt ihr mehr Anteile zu einem niedrigen Preis und weniger Anteile zu einem hohen Preis. Im Laufe der Zeit kann sich dieser Ansatz sehr bezahlt machen. Disziplin ist das Stichwort.
Asset Allocation
Asset Allocation bedeutet, dass ihr eure Anlagen in breite Kategorien wie Aktien, Anleihen und Bargeld aufteilt, um die Auswirkungen eines echten Abschwungs in einer dieser Kategorien zu minimieren.
Die niedrige Investitionsschwelle für die meisten ETFs macht es Anfängern leicht, eine grundlegende Vermögensallokationsstrategie umzusetzen, die ihrem Anlagehorizont und ihrer Risikotoleranz entspricht.
So könnten junge Anleger beispielsweise zu 100 % in Aktien-ETFs investiert sein. Langfristig sollten sie die höchste Rendite erzielen, und kurzfristig können sie eventuelle Rückschläge abwarten.
Wenn dieselben Anleger ihre 30er Jahre erreichen, stehen vielleicht größere Veränderungen an, wie die Gründung einer Familie und der Kauf eines Hauses. Sie täten dann gut daran, zu einem weniger aggressiven Anlagemix überzugehen, z. B. 60 % in börsengehandelte Aktienfonds und 40 % in börsengehandelte Anleihenfonds. Auf diese Weise wird ein größerer Abschwung auf dem Aktienmarkt das Leben nicht durcheinander bringen.
Viele börsengehandelte Fonds sind von Natur aus so strukturiert, dass sie diversifiziert sind. Ein börsengehandelter Fonds, der einen breiten Marktindex wie den S&P 500 abbildet, enthält beispielsweise einen Korb von Aktien, die eine Vielzahl von Unternehmen aus verschiedenen Sektoren repräsentieren.
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass nicht alle ETFs diversifiziert sind. Einige ETFs bilden zum Beispiel eine bestimmte Branche ab, wie Technologie oder Energie. Ein Abschwung in einem ganzen Sektor ist nicht unbekannt und kommt immer wieder vor.
Swing Trading
Bei Swing Trades geht es darum, größere Kursveränderungen bei Aktien oder anderen Vermögenswerten wie Währungen oder Rohstoffen auszunutzen. Im Gegensatz zu Day Trades kann es einige Tage bis Wochen dauern, bis sie sich auszahlen.
Swing Trading gibt es von mir auch als Strategie für Währungspaare. Hier könnt ihr mehr dazu von mir erfahren: ONE-9
Die Eigenschaften von ETFs, die sie für den Swing-Trading-Handel geeignet machen, sind ihre Diversifizierung und die engen Geld-Brief-Spannen. Darüber hinaus gibt es ETFs für viele verschiedene Anlageklassen und ein breites Spektrum an Sektoren, so dass ein Anfänger einen ETF wählen kann, der auf einem Sektor oder einer Anlageklasse basiert, in der er über ein gewisses Fachwissen oder Kenntnisse verfügt.
Jemand mit einem technologischen Hintergrund kann beispielsweise einen Vorteil beim Handel mit einem Technologie-ETF wie dem Invesco QQQ ETF (QQQ) haben, der den Nasdaq-100 Index abbildet. Ein Anfänger, der die Rohstoffmärkte genau verfolgt, kann es vorziehen, einen der vielen Rohstoff-ETFs wie den Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) zu handeln.
Da es sich bei ETFs in der Regel um Körbe von Aktien oder anderen Vermögenswerten handelt, tendieren ihre Kurse in einer Hausse nicht so stark zu steigen wie bei Einzelaktien. Aus dem gleichen Grund sind sie weniger anfällig für einen starken Rückgang.
Sektor Rotation
Für ETF-Anleger ist es relativ einfach, die großen wirtschaftlichen Trends zu erkennen und darauf zu reagieren. Dabei handelt es sich um eine Sektorrotation, d. h. die Anpassung eines Portfolios, um von einer neuen Phase im Wirtschaftszyklus zu profitieren.
Nehmen wir zum Beispiel an, ein Anleger hat über den iShares Biotechnology ETF (IBB) in den Biotechnologiesektor investiert. Wenn es so aussieht, als würde sich die Konjunktur abschwächen, könnte der Anleger beschließen, Gewinne aus diesem ETF mitzunehmen und sie über den Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) in einen defensiven Sektor wie Basiskonsumgüter zu investieren.
Denkt daran, dass die Sektorrotation mit Risiken verbunden ist. Der Erfolg hängt vom Markt-Timing ab, und Wirtschaftszyklen sind selbst für Ökonomen nicht leicht vorherzusagen.
Häufiges Handeln kann auch hohe Transaktionskosten verursachen und steuerliche Folgen haben, insbesondere bei der Besteuerung kurzfristiger Kapitalgewinne.
Diese Strategie ist also nicht unbedingt für Anfänger gedacht. Benutzt wird sie von institutionellen Anlegern und selbst von Banken die Eigenhandel betreiben.
Short Selling
Bei Leerverkäufen wird eine Aktie oder ein anderer Vermögenswert verkauft, der geliehen wurde. Der Anleger verdient Geld, wenn der Wert des Vermögenswerts sinkt, oder er schuldet Geld, wenn er steigt. Das ist genauso riskant, wie es klingt.
Leerverkäufe von börsengehandelten Fonds sind jedoch etwas weniger riskant als Leerverkäufe einzelner Aktien, da das Risiko eines Short Squeeze bei einem börsengehandelten Fonds gering ist. Dabei handelt es sich um ein Handelsszenario, bei dem ein stark leerverkaufter Vermögenswert in die Höhe schnellt und Leerverkäufer gezwungen werden, einen Verlust hinzunehmen.
Anfänger und Privatanleger im Allgemeinen sollten sich von doppelt oder dreifach gehebelten inversen börsengehandelten Fonds fernhalten, die Ergebnisse anstreben, die dem Zwei- oder Dreifachen der inversen eintägigen Kursänderung eines Index entsprechen. Diese ETFs sind mit einem hohen Risiko verbunden.
Saisonale Trends
ETFs sind gute Instrumente, um von saisonalen Trends zu profitieren. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Der erste ist das sogenannte „Sell in May and go away“-Phänomen. US-Aktien schneiden in den sechs Monaten von Mai bis Oktober in der Regel schlechter ab als im Zeitraum von November bis April. Der andere saisonale Trend ist die Tendenz von Gold, im September und Oktober zuzulegen, dank der starken Nachfrage aus Indien im Vorfeld der Hochzeitssaison und des Lichterfestes Diwali.
Der Trend zur allgemeinen Marktschwäche kann ausgenutzt werden, indem der SPDR S&P 500 ETF Ende April oder Anfang Mai geshortet und die Short-Position Ende Oktober geschlossen wird, gleich nachdem die für diesen Monat typischen Marktschwankungen eingetreten sind.
Ein Anfänger kann in ähnlicher Weise von der saisonalen Goldstärke profitieren, indem er im Spätsommer Anteile eines beliebten börsengehandelten Goldfonds wie dem SPDR Gold Trust (GLD) kauft und die Position nach ein paar Monaten wieder schließt.
Beachtet bitte, dass saisonale Trends nicht immer wie vorhergesagt eintreten. Stop-Loss-Aufträge sind ein kluger Schachzug. Es erfordert auch hier schon etwas an Erfahrung.
Hedging
Für einen Anfänger kann es gelegentlich notwendig sein, ein umfangreiches Portfolio, das er vielleicht geerbt hat, abzusichern oder gegen Abwärtsrisiken zu schützen.
Nehmen wir an, wir haben ein umfangreiches Portfolio von US-Blue-Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs der US-Aktien. Eine Lösung wäre der Kauf von Verkaufsoptionen. Da die meisten Anfänger jedoch nicht mit Optionshandelsstrategien vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in marktbreiten börsengehandelten Fonds wie dem SPDR S&P 500 ETF oder dem SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) einzugehen.
Wenn der Markt wie erwartet sinkt, werden unsere Blue-Chip-Aktienposition wirksam abgesichert, da Rückgänge in unserem Portfolio durch Gewinne in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachtet, dass eure Gewinne auch bei einem Marktanstieg begrenzt wären, da Gewinne in dem Portfolio durch Verluste in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Anfängern eine relativ einfache und effiziente Methode der Absicherung.
Euch hat der Artikel gefallen?
Dann freue ich mich, wenn ihr auf weitere Artikel von mir gespannt seid. Und wer schreibt hier? Eine tatarische Russin aus der Finanzbranche – direkt aus dem jetzt winterlichen Russland. Ihr findet mich in der Community unter meinem Namen Aliya. Zum Abschluss möchte ich noch ein wenig Kultur teilen. In den letzten Jahren haben mehr Menschen erfahren, was die tatarische Kultur ist und das hat meinem Herzen Freude bereitet. Eines der ältesten Nationaltheater Russlands – das Galiaskar-Kamal-Theater in Kasan – hat ein Video des neuen Gebäudes veröffentlicht.
Die erste Aufführung in tatarischer Sprache fand am 22. Dezember 1906 statt. Dieses Datum gilt als der Geburtstag des tatarischen Theaters.
Das Repertoire des Theaters umfasst mehr als 20 Stücke. Seit den ersten Jahren seines Bestehens und bis heute wendet sich das Theater neben der nationalen Dramaturgie auch den Werken russischer und ausländischer Klassiker zu. Das Theater tourt aktiv durch Russland und hatte darüber hinaus großen Erfolg beim Publikum in Kasachstan, Aserbaidschan, Litauen, Lettland, Estland, Deutschland, Finnland, der Türkei und Großbritannien.
Als Tatarin bin ich außerdem auch Muslima. Also in Deutschland habe ich somit als Russin und Muslima eine ganz schlechte Position. Aber wie mir zu Ohren kam, sind Blackwater.live Leserinnen und Leser anders als der Mainstream. Und das ist gut so. Wenn ihr euch mehr für tatarische Kultur interessiert, dann könnt ihr in der Community in diesem Thread vorbei schauen und mir auch gerne Fragen stellen wenn ihr etwas wissen möchtet.
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Bis zum nächsten Mal!
„Character consists of what you do on the third and fourth tries.“
-James A. Michener
