„Money often costs too much“
–Ralph Waldo Emerson
Ein weiterer Artikel von mir zu den Basics im Devisenhandel. Und wer mag, kann meiner Strategie folgen. Dazu mehr am Ende es Artikels.
Die wichtigsten Devisenpaare, die zu den meistgehandelten der Welt gehören, bilden das Rückgrat des Devisenmarktes. Diese Paare sind nicht nur deshalb so beliebt, weil sie häufig gehandelt werden, sondern auch, weil sie in der Regel liquider sind und engere Spreads haben als die anderen.
Es ist wichtig, sich mit diesen wichtigen Paaren vertraut zu machen, da sie mit den größten Volkswirtschaften der Welt verbunden sind und ihre Bewegungen ein gutes Gefühl für die allgemeinen Finanztrends vermitteln können. Sie bieten auch einen leichteren Einstieg in den Devisenhandel, da man online in der Regel mehr Informationen und Analysen zu diesen Paaren finden kann.
Währungspaare werden in drei Hauptgruppen eingeteilt: Hauptwährungen, Nebenwährungen und exotische Währungen. Unter diesen nehmen die Hauptwährungspaare einen besonderen Platz ein, da sie die meistgehandelten und liquidesten Währungen auf dem Weltmarkt darstellen. Aber was genau macht ein Paar zu einem „Major“-Paar?
Wichtige Devisenpaare enthalten immer den US-Dollar (USD) als eine Hälfte des Paares, gepaart mit der Währung einer anderen wichtigen Weltwirtschaft. Diese Einbeziehung des USD ist kein Zufall – er ist die wichtigste Reservewährung der Welt und an fast 90 % aller Devisentransaktionen beteiligt.
Diese Paare sind für ihre Liquidität bekannt, d. h. sie können in großen Mengen gekauft und verkauft werden, ohne dass es zu erheblichen Kursschwankungen kommt. Die Liquidität ist ein entscheidender Faktor, da sie zu engeren Spreads führt, d. h. zu einer Verringerung der Differenz zwischen dem Geld- (Kauf-) und dem Briefkurs (Verkauf). Geringere Spreads senken die Handelskosten und machen diese Paare sowohl für private als auch für institutionelle Händler attraktiver.
Darüber hinaus werden die Volkswirtschaften, die hinter diesen Währungen stehen, genau beobachtet, und es gibt regelmäßige Updates zu Wirtschaftsindikatoren wie Zinssätzen, Beschäftigungszahlen und BIP-Wachstum. Dieser ständige Informationsfluss trägt dazu bei, dass die Volatilität der Hauptwährungspaare im Vergleich zu den exotischen Währungen geringer ist, was ein berechenbareres Handelsumfeld sowohl für kurz- als auch für langfristige Strategien schafft.
Auf dem Devisenmarkt bezieht sich der Begriff „Hauptpaare“ auf die am meisten gehandelten Währungspaare, bei denen der US-Dollar (USD) mit einer anderen wichtigen Weltwährung gepaart ist. Diese Paare sind aufgrund ihrer hohen Liquidität, engen Spreads und der bedeutenden Rolle, die sie in der Weltwirtschaft spielen, der Eckpfeiler des Devisenhandels.
Werfen wir einen genaueren Blick auf jedes dieser sieben wichtigen Devisenpaare:
Das Währungspaar EUR/USD ist das meistgehandelte Währungspaar der Welt. Der Euro, der die Eurozone repräsentiert, wird mit dem US-Dollar gepaart, was dieses Paar zu einem Barometer für die globale wirtschaftliche Gesundheit macht. Es ist für seine engen Spreads und relativ geringe Volatilität bekannt, was es zu einem Favoriten unter den Händlern macht.
Das Paar USD/JPY wird stark von den Zinsunterschieden zwischen den USA und Japan beeinflusst. Der Yen wird oft als sichere Währung angesehen, weshalb dieses Paar in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit genau beobachtet wird. Seine hohe Liquidität macht es zu einem der am aktivsten gehandelten Paare auf dem Markt.
Das oft als „Cable“ bezeichnete Paar GBP/USD ist für seine Volatilität und starken Kursschwankungen bekannt. Wirtschaftliche und politische Ereignisse im Vereinigten Königreich wirken sich erheblich auf den Wert des britischen Pfunds aus, so dass dieses Paar in Zeiten der Unsicherheit, wie z. B. beim Brexit, im Mittelpunkt steht.
Das Währungspaar USD/CHF, manchmal auch „Swissie“ genannt, ist ein weiteres beliebtes Währungspaar. Der Schweizer Franken wird oft als sichere Währung angesehen, ähnlich wie der Yen, was dieses Paar zu einem beliebten Ziel bei Marktturbulenzen macht. Die wirtschaftliche Stabilität und Neutralität der Schweiz tragen zur Attraktivität des Frankens bei.
Das Paar AUD/USD wird aufgrund der exportorientierten australischen Wirtschaft von den Rohstoffpreisen, insbesondere von Gold und Eisenerz, beeinflusst. Dieses Paar wird häufig von Händlern genutzt, die aus den Schwankungen der Rohstoffpreise Kapital schlagen wollen, und seine Bewegungen können im Vergleich zu anderen Majors volatiler sein.
Das Währungspaar USD/CAD, das oft als „Loonie“ bezeichnet wird, ist eng mit den Ölpreisen verbunden, da Kanada ein wichtiger Ölexporteur ist. Änderungen des Ölpreises können sich erheblich auf dieses Paar auswirken, so dass es für Händler, die im Rohstoffhandel tätig sind, eine wichtige Rolle spielt.
Das Währungspaar NZD/USD wird von den neuseeländischen Agrarexporten, insbesondere von Milchprodukten, beeinflusst. Wie der AUD/USD reagiert auch dieses Paar empfindlich auf Veränderungen der Rohstoffpreise und wird häufig während der asiatischen Handelssitzung gehandelt.
Obwohl diese sieben Paare weithin als die wichtigsten Devisenpaare anerkannt sind, ist es wichtig zu wissen, dass einige Händler und Finanzquellen nach den ersten vier Paaren – EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD und USD/CHF – eine Grenze ziehen, da sie diese aufgrund ihres dominierenden Handelsvolumens als die „wichtigsten“ Paare betrachten.
Die verbleibenden drei Paare – AUD/USD, USD/CAD und NZD/USD – werden aufgrund der Abhängigkeit ihrer Volkswirtschaften von natürlichen Ressourcen häufig unter dem Begriff „Rohstoffpaare“ zusammengefasst.
Diese Unterscheidung verdeutlicht die feinen Unterschiede in der Kategorisierung der wichtigsten Paare durch verschiedene Händler und Analysten, aber für praktische Zwecke sind alle sieben Paare wichtig, bevor man mit dem Handel beginnt.
Der Handel mit den wichtigsten Devisenpaaren bietet mehrere Vorteile, die sie zur ersten Wahl für Händler machen. Hier sind die wichtigsten Vorteile:
Hohe Liquidität
Einer der wichtigsten Vorteile des Handels mit den wichtigsten Währungspaaren ist ihre hohe Liquidität. Die Liquidität bezieht sich auf die Leichtigkeit, mit der ein Vermögenswert auf dem Markt gekauft oder verkauft werden kann, ohne dass sich dies auf seinen Preis auswirkt.
Bei den wichtigsten Paaren handelt es sich um die weltweit am meisten gehandelten Währungen, was zu einem konstanten Fluss von Kauf- und Verkaufsaktivitäten führt. Diese hohe Liquidität sorgt dafür, dass Händler selbst bei großen Aufträgen schnell in Positionen ein- und aussteigen können, ohne dass es zu erheblichen Kursverlusten kommt.
Enge Spreads
Die hohe Liquidität der wichtigsten Währungspaare trägt zu einem weiteren wichtigen Vorteil bei: enge Spreads. Der Spread ist die Differenz zwischen dem Geldkurs (Kaufkurs) und dem Briefkurs (Verkaufskurs). Auf einem liquiden Markt ist diese Differenz minimal, was die Kosten des Handels reduziert.
Enge Spreads sind besonders wichtig für Händler, die kurzfristige Strategien wie Scalping anwenden, bei denen häufig für kleine Gewinne gehandelt wird. Niedrigere Handelskosten können die Gesamtrentabilität erheblich verbessern.
Markttransparenz und Vorhersagbarkeit
Die wichtigsten Währungspaare werden von den größten Volkswirtschaften der Welt unterstützt, was bedeutet, dass sie einer Fülle von Wirtschaftsdaten und -nachrichten ausgesetzt sind. Dank dieser Transparenz können Händler fundiertere Entscheidungen auf der Grundlage von Wirtschaftsindikatoren wie BIP-Wachstum, Inflationsraten und Zentralbankpolitik treffen.
Darüber hinaus macht die relative Stabilität dieser Volkswirtschaften die Hauptpaare berechenbarer im Vergleich zu exotischen Paaren, die durch weniger transparente oder volatilere wirtschaftliche Bedingungen beeinflusst werden können.
Breite Zugänglichkeit
Da die Hauptwährungspaare die beliebtesten auf dem Devisenmarkt sind, sind sie auf allen Handelsplattformen weit verbreitet. Diese breite Zugänglichkeit stellt sicher, dass Händler eine Vielzahl von Ressourcen, Tools und Schulungsmaterialien finden, die speziell auf den Handel mit diesen Paaren zugeschnitten sind.
Darüber hinaus bedeutet die weit verbreitete Berichterstattung über diese Paare in den Finanznachrichten, dass Händler über die neuesten Entwicklungen, die sich auf ihre Geschäfte auswirken könnten, informiert bleiben können.
Geringere Volatilität (mit Ausnahmen)
Während einige Hauptpaare, wie GBP/USD, sehr volatil sein können, weisen andere, wie EUR/USD und USD/JPY, in der Regel eine geringere Volatilität auf.
Diese geringere Volatilität kann Händlern zugute kommen, die ein stabileres Handelsumfeld bevorzugen, in dem die Kursbewegungen weniger sprunghaft sind und eher die grundlegenden wirtschaftlichen Faktoren widerspiegeln. Diese Stabilität erleichtert die Anwendung der technischen Analyse und die Vorhersage möglicher Marktbewegungen.
Status eines „sicheren Hafens“
Mehrere wichtige Währungspaare enthalten Währungen, die als „sichere Häfen“ gelten, wie der Schweizer Franken (CHF) und der japanische Yen (JPY). In Zeiten weltweiter wirtschaftlicher Unsicherheit oder Marktturbulenzen tendieren diese Währungen zu einer Aufwertung, da Anleger nach sichereren Anlagen suchen.
Der Handel mit wichtigen Währungspaaren, die diese sicheren Häfen beinhalten, bietet die Möglichkeit, sich gegen Risiken abzusichern oder von Stimmungsumschwüngen am Markt zu profitieren.
Die großen Währungspaare bieten zwar zahlreiche Vorteile, sind aber auch nicht ohne Probleme. Bevor man mit dem Handel beginnt, sollten man die folgenden Nachteile bedenken:
Hoher Wettbewerb und Markteffizienz
Wichtige Währungspaare wie EUR/USD und USD/JPY ziehen viele Händler an, von einzelnen Privatanlegern bis hin zu großen institutionellen Akteuren wie Hedgefonds und Banken.
Dieser intensive Wettbewerb kann zu einem hocheffizienten Markt führen, auf dem die Kursbewegungen schnell alle verfügbaren Informationen widerspiegeln. Infolgedessen kann es für Händler schwieriger sein, Ineffizienzen zu erkennen und auszunutzen oder sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen.
Geringere Gewinnspannen aufgrund enger Spreads
Enge Spreads sind zwar im Allgemeinen vorteilhaft, weil sie die Transaktionskosten senken, aber sie bedeuten auch, dass die Gewinnspannen pro Handel geringer sein können. Dies ist besonders für Händler relevant, die auf größere Kursbewegungen angewiesen sind, um hohe Gewinne zu erzielen.
Da der Spielraum für große Gewinne pro Handel geringer ist, müssen die Händler möglicherweise häufiger handeln, was die Komplexität und das Marktrisiko erhöhen kann.
Geringere Chancen aufgrund niedriger Volatilität
Eine geringe Volatilität bei den wichtigsten Währungspaaren kann zwar für risikoscheue Händler von Vorteil sein, sie kann aber auch ein Nachteil für diejenigen sein, die auf der Suche nach größeren Kursschwankungen und höheren Gewinnchancen sind. Auf Märkten mit stabileren Kursbewegungen finden Händler möglicherweise weniger Möglichkeiten für erhebliche Gewinne.
Dies kann es schwierig machen, erhebliche Gewinne zu erzielen, ohne größere Positionen oder aggressivere Strategien einzusetzen.
Übermäßiges Vertrauen in Wirtschaftsdaten
Die wichtigsten Währungspaare sind eng mit den Wirtschaftsindikatoren der weltweit größten Volkswirtschaften wie den USA, der Eurozone und Japan verbunden. Dies bietet zwar Chancen, bedeutet aber auch, dass diese Paare stark von wirtschaftlichen Veröffentlichungen wie BIP-Daten, Beschäftigungsberichten oder Ankündigungen der Zentralbanken beeinflusst werden können.
Die hohe Empfindlichkeit gegenüber Wirtschaftsnachrichten kann zu plötzlichen und erheblichen Kursbewegungen führen, die den Handel stören können, wenn Sie auf die kurzfristige Volatilität, die solche Daten verursachen können, nicht vorbereitet sind.
„Crowded“ Trades
Wichtige Paare sind nicht nur bei Einzelhändlern, sondern auch bei großen Institutionen beliebt. Diese Beliebtheit kann manchmal zu überfüllten Geschäften führen, bei denen zu viele Marktteilnehmer auf der gleichen Seite eines Geschäfts stehen.
Wenn beispielsweise die Erwartung besteht, dass der USD steigen wird, kann eine beträchtliche Anzahl von Händlern bei USD-Paaren Long-Positionen eingehen, was das Gewinnpotenzial verringern kann, da der Markt gesättigt wird und weniger auf neue Informationen reagiert.
Erheblicher Einfluss der Zentralbankpolitik
Die wichtigsten Währungspaare werden in hohem Maße von der Geldpolitik der jeweiligen Zentralbanken beeinflusst, z. B. der Federal Reserve für den USD oder der Europäischen Zentralbank für den EUR. Diese Politik sorgt zwar für Berechenbarkeit, kann aber auch Risiken mit sich bringen.
Unerwartete Zinsänderungen oder Verschiebungen in der Geldpolitik können zu heftigen Marktreaktionen führen, die Verluste nach sich ziehen können, wenn die Händler unvorbereitet sind. Die starke Abhängigkeit von den Entscheidungen der Zentralbanken kann manchmal andere Marktfaktoren überschatten und die Handelsmöglichkeiten auf bestimmte wirtschaftliche Ereignisse beschränken.
Die wichtigsten Devisenpaare eignen sich hervorragend für den Einstieg in den Devisenhandel, zumal sie mit den größten Volkswirtschaften der Welt verbunden sind. Da sie so liquide sind und engere Spreads haben, konzentrieren sich viele Händler auf sie und ich mache das auch.
Wie bereits erwähnt, reagieren die wichtigsten Währungspaare in der Regel auf wichtige Wirtschaftsnachrichten, was es einfacher macht, sie zu verfolgen. Dennoch kann es immer noch zu Überraschungen kommen. Deshalb ist es wichtig, die globalen Ereignisse im Auge zu behalten und einen soliden Handelsplan zu haben. Viele die das hier lesen, werden aber keine Händler sein und auch nicht werden wollen. Aber es gibt die Möglichkeit professionellen Händlern zu folgen. Ich bin bei Blackwater.live mit meiner „Taschengeld“-Strategie im November gestartet und habe direkt 99% Rendite im ersten Monat mit Swing-Trades erwirtschaftet. Der Dezember ist ein extrem schwerer Monat – für alle. Derzeit bin ich bei Minus 25%. Bleiben 75% Gewinn. Aber natürlich ist das sehr kurzfristig gesehen. Ich bin gestartet um zu bleiben und wer mitmachen möchte kann das mit einem Taschengeld machen. Mehr Informationen bekommt ihr in meiner „Ecke“ in der Community hier:
Dort gibt es wöchentliche Updates. Ab Januar 2025 wird das sehr spannend. Dieses Jahr wird wie jedes Jahr wohl eher ruhig auslaufen, die nächste Woche sollte die letzte aktive Woche sein. Im neuen Jahr darf ich hier auch weiter mitschreiben und euch Artikel präsentieren und ich freu mich wenn ihr dabei seid. Schöne Feiertage und einen guten Rutsch und wer mag – wir lesen uns in der Community.
„A wise person should have money in their head, but not in their heart.“
–Jonathan Swift