Investments📊 ETFs in der Schweiz und deutsche Steuer

Bloom · 2024-12-24T13:45:55Z

Hallo zusammen, ich bin schon länger hauptsächlich stiller Mitleser und teile die meisten Positionen hier mit Euch im Board. Dementsprechend habe ich mir auch Konten außerhalb der EU angelegt, z. B. bei Swissquote in der Schweiz. Vielen Dank bei der Gelegenheit noch einmal an Martin und die FXler für die vielen Impulse und die ganze Arbeit hier im Forum! Bisher liegen auf den Auslandskoten nur überschaubare Beträge bzw. nutze ich ICMarkets zum CopyTrading. Aufgrund der fortschreitenden Entwicklungen in Deutschland, wie z. B. der Besteuerung von Privatvermögen in ETFs auch für Privatpersonen überlege ich derzeit, systematisch in ETFs konkret bei Swissquote zu investieren. Da ich aber aufgrund familärer Bindungen Deutschland zumindest kurz- und mittelfristig erhalten bleiben werde, beschäftigt mich dabei vor allem die korrekte Besteuerung der Erträge beim deutschen Finanzamrt, die beim ETF in der Schweiz anfallen. Das ist der Punkt, der mich derzeit noch davon abhält, den Schritt zum Schwenk der laufenden Invesitition in den Vanguard All World ETF ausschüttend zur SwissQuote zu gehen. Zusammengefasst sind aus meiner Sicht drei potenzielle Steuern zu berücksichtigen: 1. Abgeltungssteuer bei Erträgen wie Dividenden: sollte aus meiner Sicht einfach sein, da ich vermutlich eine jährliche Aufstellung der Kapitalerträge von der SwissQuote erhalte und dann 25% zzgl. 5% Soli (26,38%) auf die jährlich erhaltenen Kapitalerträge berechne und in der Steuererlkärung angebe. 2. Abgeltungssteuer bei Verkauf von Anteilen: vermutlich schon schwierigier: hier muss ich vermutlich die Einstandkurse jedes gekauften Anteils manuell in Excel erfassen (bei einem monatlichen Kauf mit einem bestimmten Betrag sollte der Aufwand überschaubar sein) und beim Verkauf je gekauften Anteil den Ertrag berechnen. Nur: wenn ich verkaufe werden ja nach dem FiFo-Prinzip zuerst die ältestesten Anteile verkauft. Bekomme ich dann von der Bank den Einstandskurz der zu verkaufenden Anteile angezeigt oder muss ich das selbst per Excel nachvollziehen? Ich war bisher in der glücklichen Situation in D ETFs nur zu kaufen und bisher nichts verkaufen zu müssen... 3. Vorabpauschale: diese -für mich völlig absonderliche Steuer auf Gewinne, die noch gar nicht realisiert sind- scheint mir am schwierigsten selbst zu berechnen, wenn der ETF bei einer schweizer Bank liegt. Ich habe mir diverse Anleitungen dazu angeschaut, z. B. diese hier:Den Basiszinssatz bekomme ich von Bundesfinanzministerium, also einfach. Ich müsste dann also den Anteilswert des Fonds am Beginn eines Jahres sowie am letzten Tag des Jahres erfassen. Also der Wert den meine ETF-Anteile am 01.01.XY sowie 31.12.XY hatte. Diesen Punkt muss ich also an diesen zwei Tagen im Jahr z. B. als Screenshot von meinem Depot speichern, da ich diese für die Berechnung der Vorabpauschale benötige. Gerade mit der Vorabpauschale tue ich mir schwer. Vermutlich auch, weil ich es bisher nich selbst gemacht habe ;-). Dann habe ich noch ein weiteres Thema: gibt es noch andere schweizer Steuern, die ich zurückholen kann oder sollte? Und dann noch die offene Bonusfrage: was habe ich bei meinen Gedanken vergessen, was noch zu tun ist, wenn ich Geld in der Schweiz in einen ETF investieren möchte? Habt ihr hier praktische Erfahrungen damit? Investiert ihr in ETFs in der Schweiz mit manueller Angabe in der deutschen Steuererklärung? Vielleicht habt ihr ja auch gute Tipps für Tutorials zur Berechnung gerade von 3. für mich. Für Input wäre ich sehr dankbar. Ihr merkt, dass ich es gern selbst in der Steuererklärung angeben möchte und auf einen Steuerberater verzichten möchte. Sorry für die Länge des Textes. Grüße und schöne Feiertage Bloom

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Letzter Beitrag von dunkelroterfaden Vor 1 Jahr

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Gold-oder-Aktien

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02/01/2025 3:54 p.m.

@marcelleh75

eine weitere Alternative wäre:

Eröffnung des ausl. Brokerdepots und alle Neuinvestitionen + neue Sparpläne dort laufen lassen, den bisherigen Bestand steuereinfach in D behalten und weiter laufen lassen. Nur eingreifen, wenn es aus steuerlicher- oder persönlicher Sicht nötig wird.

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