Einige von euch haben es schon gemerkt, in Deutschland werden Banken nun komplett paranoid und blocken Konten recht schnell, sobald eine Zahlung von euch "verdächtig" ist. Beispielsweise eine Auslandszahlung. 😉

Das ist der Hintergrund dazu:

Was genau wurde 2026 verschärft?

• GwG-Meldeverordnung (GwGMeldV): Banken (und andere Verpflichtete) müssen Verdachtsmeldungen an die Financial Intelligence Unit (FIU) nun ausschließlich in einem standardisierten XML-Format über das goAML-Portal einreichen. Es gibt detailliertere Pflichtangaben zu Meldegründen, beteiligten Personen, wirtschaftlich Berechtigten, Transaktionsdetails und weiteren Aspekten (z. B. bei Kryptowerten oder SWIFT-Überweisungen). Ziel ist eine bessere Qualität und schnellere Bearbeitung der Meldungen durch die Behörden.
• Dies führt in der Praxis zu verschärften Kontrollen und mehr Nachfragen der Banken bei Kunden (z. B. bei häufigen oder ungewöhnlichen Überweisungen), da Institute ihre internen Prozesse anpassen und verdächtige Vorgänge genauer prüfen müssen. Viele Berichte sprechen von einer „stillen Revolution“ im Bankengeschäft seit März 2026.

Zusätzlich intensiviert die BaFin ihre Aufsicht: Für 2026 sind mindestens 75 Sonderprüfungen im Banken- und Nichtbankenbereich geplant, mit Fokus auf Risikoklassifizierung, Transaction Monitoring und die Umsetzung der „Travel Rule“ bei Kryptotransaktionen.

Weitere Entwicklungen im Kontext 2026/2027

• Die neue EU-Anti-Geldwäschebehörde AMLA (mit Sitz in Frankfurt) ist seit 2025 operativ und wird die Aufsicht weiter harmonisieren und verschärfen.
• Die großen Änderungen durch das EU-Geldwäschepaket (u. a. EU-Geldwäscheverordnung mit „Single Rulebook“) treten größtenteils erst am 10. Juli 2027 in Kraft. Dann kommen u. a. erweiterte Sorgfaltspflichten (mehr Daten zu Staatsangehörigkeit, Steuer-ID, Beruf), eine EU-weite Bargeldobergrenze von 10.000 € für gewerbliche Zahlungen und strengere Regeln zu wirtschaftlich Berechtigten.

Hinweis:

Falls ihr das diskutieren wollt, gerne im geschützten Bereich 😉

Zur Sicherheit habe ich diesen Thread geschlossen.